5 Cara Jitu Mengoptimalkan Supply Chain Financing untuk Bisnis

Apakah bisnis Anda sering menghadapi tantangan arus kas yang lambat atau kesulitan dalam mengelola rantai pasok yang semakin kompleks? Masalah ini kerap dialami banyak perusahaan, terutama di tengah persaingan pasar yang semakin ketat. Salah satu solusi inovatif yang dapat membantu Anda adalah Supply Chain Financing (SCF).

SCF merupakan strategi keuangan modern yang dirancang untuk memperbaiki kelancaran arus kas sekaligus meningkatkan efisiensi dan profitabilitas bisnis. Dengan memanfaatkan SCF, perusahaan Anda bisa mengoptimalkan kinerja rantai pasok sekaligus menjaga kestabilan keuangan. Berikut ini penjelasan lengkap tentang bagaimana SCF bisa menjadi kunci kesuksesan bisnis Anda.

Baca juga: Optimalkan Bisnis E-Commerce dengan Supply Chain Management

Apa itu Supply Chain Financing?

Supply Chain Financing adalah pendekatan keuangan berbasis teknologi yang bertujuan untuk membantu pembeli dan supplier mengelola pembiayaan dengan lebih efisien. SCF mencakup solusi yang dirancang untuk menekan biaya pendanaan sekaligus mempercepat proses bisnis. Teknologi yang digunakan dalam SCF memungkinkan otomatisasi transaksi serta pelacakan faktur, mulai dari proses pengajuan hingga pembayaran selesai.

Dalam penerapannya, supplier mendapatkan pembayaran lebih cepat melalui pendanaan yang berbasis tagihan belum terbayar. Pembeli tetap dapat menjaga arus kas sesuai kebutuhannya, sementara supplier memperoleh dana secara instan untuk menjaga stabilitas bisnis mereka. Dalam model ini, pembeli menyetujui faktur dari supplier agar dapat didanai oleh bank atau lembaga keuangan lainnya yang sering disebut sebagai factor. Pendekatan ini tidak hanya memudahkan aliran dana, tetapi juga menciptakan transparansi di seluruh proses rantai pasok.

Jenis-jenis SCF yang biasanya diterapkan oleh perusahaan di antaranya:

1. Factoring: Perusahaan supplier menjual tagihan kepada pihak ketiga (factoring company) dengan diskon tertentu untuk mendapatkan dana lebih cepat.
2. Invoice Discounting: Supplier menggunakan tagihan sebagai jaminan untuk memperoleh pendanaan langsung dari lembaga keuangan.
3. Reverse Factoring: Pembeli bekerja sama dengan lembaga keuangan untuk menyediakan pendanaan kepada supplier, biasanya dengan tingkat bunga yang lebih rendah.

Manfaat Supply Chain Financing untuk Bisnis Anda

Pembiayaan rantai pasokan menawarkan berbagai keuntungan bagi pihak yang terlibat, meliputi pembeli, supplier, dan pemodal. 

1. Bagi Pembeli

• Manajemen Arus Kas yang Lebih Efisien: SCF memberikan fleksibilitas kepada pembeli dengan memperpanjang periode pembayaran. Hal ini membantu pembeli meningkatkan siklus konversi tunai, sehingga pengelolaan arus kas menjadi lebih strategis.
• Pengurangan Risiko Rantai Pasok: Dengan SCF, pembeli memiliki kemampuan pengawasan yang lebih baik terhadap rantai pasok, termasuk kondisi keuangan supplier. Hal ini memungkinkan mereka mendeteksi potensi masalah lebih awal dan mengambil langkah mitigasi yang diperlukan, sehingga gangguan rantai pasok dapat diminimalkan.
• Hubungan yang Lebih Baik dengan Supplier: Melalui dukungan modal kerja kepada supplier, pembeli dapat membangun hubungan bisnis yang lebih solid dan saling menguntungkan.

2. Bagi Supplier

• Pembayaran Lebih Cepat: SCF memungkinkan supplier menerima pembayaran lebih awal dibandingkan waktu jatuh tempo faktur. Hal ini mempercepat perputaran kas dan memberikan stabilitas arus kas.
• Biaya Pendanaan Lebih Rendah: Dibandingkan dengan opsi seperti anjak piutang, biaya dalam SCF biasanya lebih rendah karena didasarkan pada skor kredit pembeli. Pendekatan ini membantu supplier menghemat biaya pembiayaan.
• Kemampuan Peramalan yang Lebih Baik: Dengan jaminan pembayaran yang lebih pasti, supplier dapat membuat proyeksi arus kas yang lebih akurat. Hal ini mempermudah mereka dalam merencanakan operasional dan membuat keputusan strategis berbasis data.

3. Bagi Pemodal

• Risiko Lebih Terkelola: Dalam SCF, keputusan pendanaan didasarkan pada peringkat kredit pembeli. Pendekatan ini mengurangi risiko gagal bayar, sehingga lebih menarik bagi pemodal yang mengutamakan stabilitas investasi.
• Diversifikasi Portofolio: SCF membuka peluang bagi pemodal untuk berinvestasi di berbagai sektor industri, memperluas portofolio mereka dan mengurangi risiko investasi tunggal.
• Arus Kas yang Dapat Diprediksi: Dengan pola pembayaran yang teratur dalam SCF, pemodal dapat merencanakan investasi mereka dengan lebih baik, memastikan pengembalian yang konsisten dan dapat diandalkan.

Baca juga: 10 Solusi Rantai Pasok Terbaik, Salah Satunya Ada Borong Direct

Cara Mengimplementasikan Supply Chain Financing

Supply Chain Financing (SCF) menawarkan solusi keuangan inovatif yang dapat meningkatkan efisiensi dan mendukung keberlanjutan rantai pasok. Namun, keberhasilan implementasinya memerlukan pendekatan strategis dan perhatian terhadap berbagai aspek. Berikut adalah langkah-langkah penting untuk memastikan program SCF berjalan lancar dan optimal:

1. Memilih Pemodal yang Tepat

Pemilihan pemodal yang sesuai adalah landasan keberhasilan program SCF. Lembaga keuangan atau pemodal memiliki pendekatan dan program yang beragam, sehingga proses seleksi harus dilakukan dengan hati-hati untuk memastikan kecocokan antara kebutuhan bisnis dan layanan yang ditawarkan.

Poin Tambahan:

• Perhatikan Keberlanjutan Pendanaan: Pastikan pemodal memiliki kapasitas untuk memberikan pembiayaan jangka panjang dan mampu menghadapi volatilitas pasar.
• Keahlian di Industri Terkait: Pemodal yang memiliki pemahaman mendalam tentang sektor industri Anda akan lebih mampu menawarkan solusi yang relevan dan strategis.
• Fleksibilitas Program: Pilih pemodal yang bersedia menyesuaikan struktur pembiayaan sesuai perubahan kebutuhan bisnis Anda.

Kesalahan dalam pemilihan pemodal, seperti bekerja sama dengan institusi yang tidak mampu menangani kompleksitas operasional, dapat menghambat kelancaran SCF, dan bahkan meningkatkan risiko operasional.

2. Melibatkan Pemangku Kepentingan yang Tepat

Kesuksesan SCF tidak hanya bergantung pada strategi eksternal, tetapi juga pada sinergi internal. Melibatkan semua departemen terkait untuk bekerja sama adalah kunci agar proses berjalan lancar. Kolaborasi ini memastikan setiap pemangku kepentingan memahami dampak positif SCF terhadap kinerja bisnis secara keseluruhan.

Poin Tambahan:

• Peningkatan Kapasitas SDM: Pastikan semua tim yang terlibat mendapatkan pelatihan untuk memahami peran mereka dalam mendukung SCF.
• Pembuatan Alur Komunikasi: Ciptakan jalur komunikasi yang jelas antar-departemen untuk mempercepat pengambilan keputusan dan penyelesaian masalah.
• Pemetaan Risiko Internal: Setiap departemen harus berkontribusi dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko yang mungkin timbul dari implementasi SCF.

3. Meningkatkan Transparansi dengan Supplier

Dalam SCF, transparansi adalah aset yang tidak hanya memperkuat hubungan, tetapi juga mengurangi risiko operasional yang disebabkan oleh ketidaksepahaman antara pihak yang terlibat. Dengan membangun komunikasi yang terbuka dan jujur, supplier akan lebih percaya diri untuk mendukung inisiatif SCF Anda.

Poin Tambahan:

• Penggunaan Teknologi untuk Transparansi: Sistem berbasis teknologi, seperti portal supplier, dapat memberikan akses langsung kepada supplier  untuk memantau status supplier dan pembayaran.
• Dialog Terbuka: Jadwalkan diskusi berkala dengan supplier untuk mendengar masukan mereka dan menyelaraskan harapan bersama.
• Transparansi dalam Biaya: Pastikan supplier memahami struktur biaya SCF, sehingga tidak ada persepsi negatif yang dapat memengaruhi kerja sama.

4. Memastikan Kepatuhan pada Regulasi

Regulasi yang berlaku sering kali rumit, terutama di bidang keuangan lintas batas. Kepatuhan terhadap aturan tidak hanya melindungi reputasi perusahaan, tetapi juga menciptakan kepercayaan antara semua pihak yang terlibat. Langkah-langkah efektif untuk membantu bisnis menghindari risiko hukum yang dapat merugikan operasi dan reputasi adalah sebagai berikut:

• Manfaatkan Teknologi untuk Kepatuhan: Gunakan software yang dirancang untuk melacak kepatuhan terhadap peraturan secara otomatis.
• Audit Mandiri secara Berkala: Selain audit eksternal, lakukan audit internal untuk memastikan seluruh proses sesuai dengan standar.
• Kolaborasi dengan Konsultan Hukum: Libatkan pakar hukum untuk memantau perkembangan regulasi terbaru yang dapat memengaruhi SCF.

5. Memanfaatkan Teknologi

Di era modern, teknologi berperan sebagai enabler atau penggerak utama dalam supply chain financing (SCF), memberikan dampak signifikan pada cara perusahaan mengelola dan mengoptimalkan arus kas serta hubungan rantai pasok. Lebih dari sekadar alat pendukung, teknologi menjadi pondasi bagi efisiensi operasional dalam setiap proses SCF, mulai dari pengelolaan faktur hingga analisis data keuangan secara real-time.

Poin Tambahan:

• Integrasi Sistem End-to-End: Pastikan teknologi SCF terintegrasi dengan sistem lain, seperti manajemen inventaris dan pembelian, untuk visibilitas yang lebih besar.
• Analitik Berbasis Data: Gunakan teknologi untuk menganalisis pola pembayaran dan memperkirakan kebutuhan modal kerja di masa mendatang.
• Keamanan Data: Pilih platform teknologi yang menawarkan perlindungan data tinggi, terutama untuk informasi sensitif seperti faktur dan kontrak.

Otomatisasi melalui teknologi tidak hanya mengurangi risiko kesalahan, tetapi juga memungkinkan perusahaan untuk mengambil keputusan yang lebih baik berdasarkan data real-time.

Baca juga: 5 Tantangan Pengiriman Logistik yang Sering Dihadapi dan Solusinya

Optimalkan Bisnis Anda dengan Supply Chain Financing

Supply Chain Financing adalah solusi inovatif yang dirancang untuk mengatasi tantangan dalam rantai pasok modern. Dengan SCF, Anda dapat mempercepat aliran arus kas, meningkatkan efisiensi operasional, dan memperkuat daya saing di pasar.

Jika Anda ingin memulai perjalanan transformasi rantai pasok yang lebih efisien, Borong Direct adalah mitra terbaik untuk Anda. Sebagai platform B2B yang terintegrasi, Borong Direct menyediakan berbagai solusi untuk menyederhanakan distribusi bisnis Anda, termasuk manajemen inventaris real-time, otomatisasi kegiatan operasional, manajemen logistik, dan order management system. 

Borong Direct juga menyediakan fitur dashboard performance, yaitu dashboard terpusat untuk memantau seluruh operasi bisnis, dan laporan penjualan secara real-time yang bisa diakses kapan saja dan di mana saja. 

Hubungi kami dan ajukan demo personalisasi Borong Direct sekarang dan nikmati kemudahan dalam mengelola rantai pasok Anda melalui teknologi digital yang canggih. Bersama Borong Direct, tingkatkan efisiensi, profitabilitas, dan kesuksesan bisnis Anda hari ini.